В кулуарах Мажилиса вице-министр финансов Ержан Биржанов прокомментировал вопросы о возможном контроле за бытовыми денежными переводами — например, за кофе, семейные сборы или подарки.
По его словам, в законодательстве уже закреплены соответствующие правила, которые также были приняты Национальным банком. До 15 апреля банки передадут данные за первый квартал в рамках установленных критериев.
По так называемым “красным флажкам” банки выгружают данные и передают нам сведения, — отметил он.
После получения информации налоговые органы будут анализировать её в рамках камерального контроля. В случае необходимости гражданам направят уведомления, после чего вопрос может быть закрыт при сдаче отчётности или предоставлении пояснений.
Бытовые переводы под контроль не попадут
Вице-министр отдельно подчеркнул, что обычные переводы не рассматриваются как предпринимательская деятельность.
Если заплатили за кофе или обед — это однозначно не относится к бизнесу. То же касается сборов на дни рождения или другие мероприятия, — сказал Биржанов.
Разделение личных и бизнес-счетов
Он также отметил, что гражданам, ведущим предпринимательскую деятельность, важно разделять личные и бизнес-счета.
Если карточка оформлена на физлицо, а не на ИП, то даже переводы на праздники или подарки мы увидим, но не будем считать их предпринимательской деятельностью, — пояснил он.
Ранее в Минфине уже разъясняли, что подозрительными могут считаться только систематические переводы, соответствующие определённым критериям, а не разовые бытовые операции.